“十”别大法 | 十馅饼？十陷阱！ 朝检君教你非法集资“十”别大法之回顾篇
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如何躺在家里发家致富？
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1个回答-
提问时间：2017年6月7日
[最佳回答]
这个要求虽然我不能满足…但我能找到拍着胸脯让你分分钟赚大钱的人！下次提讯跟着我，那帮人都涉嫌非法集资关在看守所呢~
朝检君 666条好评
朝检君梳理近几年办理的上千件非法集资类案件，为大家整理出“十馅饼？十陷阱！朝检君教你非法集资‘十’别大法”系列。现在朝检君再带着大家回顾一下非法集资的十大手段：
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一、以募集慈善捐款为名
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A
我们的投资款可是慈善活动的启动资金啊，既能做慈善又能有收益可是利人利己的好事呀~
做慈善是要掏钱的，如果告诉你做慈善还能赚钱，那八成是个骗局。你们的慈善启动基金统统进了不法分子的个人账户，人家早就揣着钱跑路了！
朝检君
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二、玩收藏
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A
小张说，买他公司的邮票或者纪念币，半年后公司加价回购。反正收藏品有升值空间，何况还有回购承诺，肯定万无一失！
加价回购只是为保本保息穿上了一层迷惑外衣。2014年公安部公布了六类非法集资典型手法，其中第五种就是以高价回购收藏品为名非法集资。具体表现为以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具，声称有巨大升值空间，承诺在约定时间高价回购，引诱群众购买，然后携款潜逃。
朝检君
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三、 以投资国外理财产品为名
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A
他们说是外国理财产品，是外国公司，这么牛怎么也是骗子？
外国馅饼好吃？没准也是陷阱！公安部发布的非法集资六大典型手段，其中第三种就是：境外投资、假冒高科技开发旗号，假冒或者虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息，虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报，诱骗群众向指定的个人账户汇入资金，然后关闭网站，携款逃匿。
朝检君
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四、 以投资借款为名
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A
我们可是有借款合同的，你看，还印着章呢！
不法分子利用借款协议，通过貌似正规合法的协议等手续欺骗投资人。为了骗取更多人来参与集资，不法分子用后边客户的投资款向之前的客户返本付息，进而利用获利投资人作“活广告”，待集资达到一定规模后，便携款潜逃。
朝检君
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五、 私募
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A
业务经理不是做私募的么，怎么涉嫌非法集资了呢？
证监会要求投资私募基金必须满足合格投资者的条件：单位净资产不低于1000万元；个人净资产不低于300万元，或者近三年个人年均收入不低于50万元，并且投资于单只私募基金的金额不能低于100万元，所以市面上20万、50万就能投的“私募”都是假私募基金。而且私募基金的管理人不能通过报纸电视和互联网等向大众宣传，单只基金吸纳的投资者不能超过200人，并且不得承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。
朝检君
A
私募基金原来水这么深！
我再教你两招鉴别假私募的简单方法。登录中国证券投资基金业协会的官方网站查询，输入基金公司名称，未能查询到并未有登记编号的很可能就是假私募基金公司了。打开基金合同，查看封面是否有托管信息，托管一般由银行或者证券公司担任，也可以查看打款账户是否为托管方账户，若不是就不靠谱了。
朝检君
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六、 办理会员卡，提前入会拿高息
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A
一个公司的老板说资金流通不太顺畅，想提前发展会员，只要办会员卡三个月返利20%呢~
资金周转不开找银行啊！既然银行不肯放贷，说明银行都认为他们可能还不了钱。况且办理会员是为了享受服务的，还能拿回报的会员很可能涉嫌非法集资！有些公司经营状况不佳时，会选择“先交钱”的手段进行融资，可一旦公司资金链断裂，投资人的钱只能打水漂。
朝检君
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七、 出售股份
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A
人家公司都上市了呢，而且卖给我的是原始股，这下赚大了~
朝检君可要正义地给您泼泼冷水了~所谓上市可能只是挂牌，原始股一般只会针对内部高管、核心员工发售。
朝检君
A
挂牌、上市都是什么意思啊？
挂牌不等于上市。
非法集资案件中所谓的“上市”公司，基本是在区域股权交易市场（通常称“四板”）挂牌，与投资人所认为的上市——即走完IPO流程、登陆A股的上市是有本质区别的。在四板的挂牌，根本不是上市，仅仅是“展示”，将公司信息在交易市场滚动显示，让投资者误认为已公开上市。不法分子宣称的上市代码，也基本是在四板的挂牌代码。与到主板上市动辄上千万元的费用相比，到四板挂牌不需要报表审计、股改、披露信息，挂牌费仅需三五万元。我国现有上海证券交易所、深圳证券交易所以及承担新三板交易结算的全国中小企业股份转让系统，上市公司及非上市公众公司的股票只能在这三个市场公开发行和交易。对除上述上市公司及非上市公众公司的股票发行和转让进行公开宣传的，均是非法行为。
朝检君
A
那公司打算卖给我的原始股呢？
原始股一般不会对外发售，只会针对内部高管、核心员工发售。市场上从不缺投资人，能够被抢疯的东西不需要被苦口婆心地推荐，更不需要在市场上公开叫卖啊。
朝检君
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八、 购买商品加盟公司
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A
公司说我们购物达到一定金额，就可以加盟公司，怎么就成违法了？
购物单纯就是消费，将消费演变成投资理财的项目往往涉嫌非法集资！涉案公司中商品部只是边缘部门，商品的定价远高于市场价格。公司的目的不是卖商品，投资人加盟公司看重的也只是高额的补贴返利，买卖商品只是一种伪装和规避法律的障眼法。
朝检君
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九、以借贷平台为名
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A
人家可是专业的借贷平台，保本保息，绝对不赔。
首先，涉嫌非法集资的借贷平台最明显的漏洞就是，它的宣传语：“保本保息”！《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》（以下简称：“暂行办法”）第十条规定，“网络借贷信息中介机构不得直接或变相向出借人提供担保或者承诺保本保息”。借贷平台只是信息中介，不等于信用中介。是否有实力按合同还钱全看贷款人，平台又拿什么确保收益率呢？
朝检君
其次，大家也可以在平台的资金管理上慧眼识骗局。《暂行办法》第二十八条规定，“网络借贷信息中介机构应当实行自身资金与出借人和借款人资金的隔离管理，并选择符合条件的银行业金融机构作为出借人与借款人的资金存管机构。”若平台让投资人把资金汇到平台的账户，或者汇到平台工作人员的个人账户，那么它就是资金池类的非法集资。而且，倘若平台未建立第三方资金托管机制，那么它也涉嫌非法集资。
朝检君
最后，《暂行办法》第五条规定，“网络借贷信息中介机构完成地方金融监管部门备案登记后，应当按照通信主管部门的相关规定申请相应的电信业务经营许可。”第六条规定：“开展网络借贷信息中介业务的机构，应当在经营范围中实质明确网络借贷信息中介。”所以，大家一定要核实借贷平台是否有电信业务经营许可，以及经营范围里是否写明网络借贷信息中介。
朝检君
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十、 高额回报的变身
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A
朝检君，我想投资一个别墅项目，能享受别墅的居住权和种植权。可以委托公司出租，年年返利，最后利息能翻好几翻呢~
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定，“承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报”系认定为“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”的条件之一。司法解释中的“等”字，意味着高额回报不局限于以我们常见的形式——金钱出现，也可能以实物、股权、居住权、种植权、提供服务等新模式出现。
朝检君
A
我明白了，即便公司给的不是钱，是居住权、种植权等，然后以承诺包销、包租、回购等方式给付回报，也涉嫌非法集资！
三
不
轻
信
A
听了朝检君的“十”别大法，我发现投资理财的套路深啊！可一有人推荐理财产品，我就觉得天上掉下来个大馅饼，怎么办呀，我可不想被骗~
要想不被骗，紧跟朝检君哟~朝检君给大家总结了“三不轻信”：
朝检君
三不轻信
☑ 1.夸大宣传不轻信
很多犯罪分子花费巨资做广告、买头衔、搞宣传，带投资人去“空壳”项目地考察，打造实力雄厚的企业形象。更有一些心机boy，在打造企业形象的同时，也为自己树立企业家的个人形象，四处参加社会活动，上赶着与政要、名人合影，挂在网上、公司里，很多不明真相的吃瓜群众就信以为真了。公众可以通过政府网站，查询集资企业是否有吸收存款的资质，是否可以发行公司股票、债券等。而且，公众对所谓的官方背景不应迷信，以避免被犯罪分子天花乱坠的自吹自擂所迷惑。
☑ 2.高额回报不轻信
投资有风险，没有投资是可以100%保本的，明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。遇到“保本保息”的投资产品，一定要打起十二分的精神！
☑ 3.熟人介绍不轻信
一些犯罪分子为了扩大规模，以奖金激励，让投资人发展下线。在前期的犯罪阶段，不法分子往往拆东补西、割肉补疮，用后续投资款支付前期投资人的本息，利用前期投资人作“活广告”，只待集资达到一定规模便携款潜逃。